Дифференциация инвестиционного портфеля — это распределение капитала между разными группами активов.
Ее цель – получить максимальный доход с минимальным риском.
Современная портфельная теория предполагает, что нужно подбирать активы, которые мало или вообще не коррелируют между собой, т.е. в одной и той же ситуации ведут себя по-разному.
Таким образом, инвестор может защитить себя от волатильности на рынке и значительных потерь, поскольку прибыль от одних активов будет компенсировать убыток от других.
Нужно ли включать в свой портфель золото?
Большинство финансовых экспертов сходятся во мнении, что желтый металл (или появившаяся современная альтернатива — токенизированное золото) должен составлять не менее 20 % от всех активов.
Оно поможет защитить инвестора от высокой инфляции и коррекции или обвала на финансовом рынке.